펀드 투자 총정리(2) 일반형, 특수형 펀드의 종류 종합 정리
1. 펀드란 무엇인가? 펀드의 핵심 포인트 4가지 (시리즈1)
(1) 펀드 투자의 개념
(2) 펀드 투자는 누가 만드나?
(3) 펀드 관련 회사 및 업무
(4) 펀드 운용 체계
2. 펀드의 종류 종합 정리(시리즈2)
(1) 일반형 펀드의 종류
o 주식형 증권펀드
o 채권형 증권펀드
o 혼합형 증권펀드
o MMF
o 부동산 펀드
o 파생상품 펀드
o 실물 펀드
o 특별 자산 펀드
o 재간접 펀드
(2) 특수한 형태의 펀드
O 특수한 구조의 펀드, ELS 펀드
O 폐쇄형 펀드
O 멀티 클래스 펀드
O 적립식 펀드
(3) 투자가들이 관심을 가져야할 펀드
3. 펀드 투자의 장점, 펀드 투자 리스크 및 위험 요소 (시리즈3)
(1) 펀드 투자의 장점 3가지
(2) 펀드 투자 리스크 및 위험 요소 4가지
(3) 투자 전 5가지 확인사항
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1. 일반형 펀드의 종류 종합 정리
(1) 주식형 증권펀드
(2) 채권형 증권펀드
(3) 혼합형 증권펀드
(4) MMF
단기 금융상품에 투자하는 것을 목표로 한 펀드로서, 수시 입출이 가능한 펀드다.
부동산에 투자하는 것을 목표로 한 펀드로서, 다양한 형태의 부동산에 투자를 하여 수익을 실현하는 펀드다.
(6) 파생상품 펀드
선물 , 옵션 등 파생상품에 투자하는 펀드로서, 파생상품을 통한 구조화된 수익을 목표로 한 펀드다.
(7) 실물 펀드
금, 석유, 선박, 농산물 등 실물 자산에 투자를 목표로 하는 펀드로서, 장기 투자를 통한 안정적 수익 추구를 목표로 한다. 환금성에 제약이 따른다는 단점이 있다.
(8) 특별 자산 펀드
출자지분 및 수익원 등에 투자를 목표로 한 펀드다. 펀드 매니저의 역할이 매우 중요하기 때문에 매니저의 과거 관련 경력을 확인한 후 가입하는 것이 좋다.
(9) 재간접 펀드
2. 특수 펀드의 종류 종합 정리
(1) ELS(Equity Linked Securities) 펀드
ELS(Equity Linked Securities) 펀드는 주가 연계 증권에 주로 투자하는 펀드로서, 주가지수 변동이나 특정 주식 가격과 연동하여 투자 수익이 결정되는 펀드를 말한다. ELS 펀드의 특징은 업종 담당자들이 투자 적합성, 시가총액 등을 고려하여 섹터별로 투자 종목을 선정한다. 또한 자본 잠식, 회계감사 부적정 기업, 3년간 적자 지속 기업, 관리종목 등 문제가 발생할 수지가 있는 종목은 사전에 제외한다. ELS 펀드 투자시 주의해야 할 사항은 다음과 같다.
첫째, ELS 펀드 수익률은 주가 지수나 기초자산으로 편입된 주식의 주가에 큰 영향을 받기 때문에 펀드 가입 후 예상되는 주가 전망 등을 분석한 후 가입해야 한다. 둘째, ELS 펀드도 원금 보존을 추구할 뿐 결코 원금보장을 하는 것은 아니라는 사실을 명확히 알고 투자해야 한다. 셋째, 다양한 수익구조를 가지고 있는 펀드이기 때문에 가입 전에 반드시 투자 설명서를 꼼꼼히 읽은 후 가입해야 한다.
(2) 적립식 펀드
적립식펀드는 장기간에 걸쳐 주식을 꾸준히 매입하므로 매입단가가 평준화되어 전체적으로 투자 위험을 낮출 수 있는 펀드다. 적립식 투자 방식은 주가가 떨어지면 싼 가격에 주식을 많이 살 수 있고, 주가가 오르면 비싼 가격에 적은 주식을 사는 구조, 즉 매입단가를 평준화시켜 투자 위험을 낮출 목적으로 운영하는 펀드다.
이런 관점에서 적립식 펀드의 장점은 일시에 목돈을 투자하는 것 보다 상대적으로 위험이 감소하는 효과를 얻을 수 있으며, 소액의 자금을 계속 적립식으로 투자하기 때문에 목돈 마련이 가능하다는 장점이 있다.
반면, 주식 시장 대세 상승기에는 일시에 목돈을 투자하는 것보다 수익률이 낮은 가능성이 있다. 또한 주식, 채권, 부동산, 실물 투자 등 펀드가 투자하는 자산의 가격이 하락하는 경우에는 원금 손실 가능성도 있음을 알고 투자해야 한다.
(3) 폐쇄형 펀드
폐쇄형 펀드는 펀드 만기 이전에는 가입 및 환매가 제한되는 펀드로서 SOC 펀드, 실물 자산, 부동산 펀드는 간접투자자산 운용업법상 환매 금지형으로 설정되도록 규정되어 있다. 또한 특별 자산펀드도 주로 환매 금지형으로 설정되고 있다.
폐쇄형 펀드는 개방형 펀드와는 달리 펀드의 만기가 있고, 중도환매가 불가능하다는 특징이 있다. 그렇기 때문에 환금성을 높이기 위해 펀드 설정 후 90일 이내에 거래소 시장에 상장하도록 규정되어 있다.
(4) 멀티 클래스(Multiple Class) 펀드
Multiple Class (멀티 클래스) Fund는 한 펀드 내에 기준가격이 다른 여러 종류의 간접 투자 증권을 발행하는 펀드를 말한다. 한 펀드 내에 기준가격이 다른 여러 종류의 간접 투자 증권을 발행하는 이유는 펀드에 부과되는 보수 및 수수료 차이 때문이다. Multiple Class Fund(멀티 클래스)의 장점을 살펴보면 다음과 같다.
첫째, 펀드의 대형화를 통한 수익극대화와 운용 효율을 높일 수 있다. 운용 보수 및 수수료 수준이 다른 소규모 펀드를 한 펀드 내에 통합하여 운영하기 때문이다. 둘째, 투자자별 성향에 맞는 맞춤형 설계가 가능하다. 투자자 그룹별로 펀드 운용 보수 및 수수료율을 달리 정할 수 있기 때문에 가능한 일이다. 셋째, 펀드 투자자별로 투자자금 규모 및 투자 기간을 달리하여 선택의 폭을 넓게 설계할 수 있다. 왜냐하면 하나의 펀드 안에서 판매 보수 및 수수료가 다른 다앙한 종류의 간접 투자 증권을 발행할 수 있기 때문이다.
3. 펀드 선택 포인트 5가지
첫째, 펀드 투자 대상을 어디에 포인트를 둘 것이냐에 따라 투자자의 성향에 맞춰 채권형, 주식형, 혼합형 증권펀드를 선택하여 가입할 수 있다. 따라서 자신의 투자 성향 및 리스크 감수 가능 범위 내에서 펀드 종류를 결정하는 것이 좋다.
둘째, 수시 입출 시스템을 활용하여 푼돈을 목돈으로 만들고 싶은 경우에는 MMF 를 선택하면 좋다.
셋째, 펀드 투자자의 재테크 관심 분야별로 선택하여 부동산 펀드, 실물펀드, 파생상품 펀드, 특별 자산 펀드, 재간접 펀드 등에 가입하는 것도 전문 펀드 매니저에게 투자를 맡기는 간접 투자형태로 좋은 투자 방법이 될 수 있다.
넷째, 적립식 펀드는 소액의 자금을 계속 적립식으로 투자하기 때문에 목돈 마련이 가능하다는 장점이 있다. 그렇기 때문에 일시에 목돈을 투자하지 않고 위험이 감소하는 효과를 얻고 싶은 투자자들은 관심을 가져봐도 좋을 펀딩 종류다.
다섯째, Multiple Class Fund(멀티 클래스)는 펀드의 대형화를 통한 수익극대화와 운용 효율을 높일 수 있다. 투자자별 성향에 맞는 맞춤형 설계가 가능하기 때문에 맞춤식 투자를 원하는 펀드 투자자들이 관심을 갖고 가입해도 좋은 장점이 있는 펀드다.
[펀드 투자 총정리 시리즈 링크]
★ 펀드 투자 총정리(1), 펀드란 무엇인가? 펀드의 핵심 포인트 4가지
https://draft.blogger.com/blog/post/edit/6011786532584567024/8430
★ 펀드 투자 총정리(3), 펀드 투자의 장점, 펀드 투자 리스크 및 위험 요소
https://draft.blogger.com/blog/post/edit/6011786532584567024/1226164272316217240
★더 많은 정보 보기=> https://supermentor0517.blogspot.com/
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